Заливы на карту. Что это и стоит ли связываться
Очень многие интернет-форумы в настоящее время мелькают объявлениями о заливе денежных средств на карту. Данный термин был замечен относительно не так давно, но, бизнес пользуется огромным триумфом у злоумышленников. А элементарные обладатели карточек не знакомы с такими вещами, из-за этого так просто попадаются в руки преступников. Отчего же люди настолько быстро проводятся на такой развод? Все дело состоит в стремлении тяжелой экономической добычи, так как за пролив рекомендуется отличное возмездие. Разберем, что такое заливы на карту, и чем это может угрожать?
Что такое заливы на карту?
Термин «заливы на карты» представляет из себя арготическое выражение, которое предполагает под собой беззаконные действия по легализации денежных средств, принятых нелегальными методами. Иначе говоря, это мытье финансовые средств методом пролета их по нескольким счетам.
Сущность залива заключается в том, что человеку рекомендуется устроить (захлестнуть) на его карту установленную сумму, объем которой может колебаться от одной тыс до млн. После этого клиент карты должен снять эти средства и послать их на другой счет. За эти общеизвестные действия ему гарантируется возмездие 20%-50% от суммы залива. Вот на подобные «халявные» денежные средства и клюют неискушенные люди. Многих проводит желание тяжелой добычи, а кто-то рассчитывает решить собственные денежные затруднения (к примеру, рассчитаться с долгами).
С одной стороны, активное участие в заливе поможет получить прибыль. Однако, в случае если все было бы настолько просто, то правонарушители не стали бы давать обещание огромные возмездия. Иная сторона этого вопроса прячется в криминальном наказании. Человек, обналичивший денежные средства, принятые криминальным методом, сам оказывается участником злодеяния и несет ответственность за собственные действия.
Как проходит пролив на карту?
Первая модель залива на пластик. Эта модель считается одной традиционным видом настоящего отмывания денежных средств:
§ Первоначально злоумышленники делают многочисленную рассылку корреспонденций на электронные ящики либо пишут объявления на форумах с предложением залива и объемом возмездия.
§ Как только располагается человек, готовый предоставить данные собственной карты, с ним вяжутся и поясняют сущность модели «заработка».
§ В случае если у человека нет карты, то его просят оформить в банке дебетовую карту (чем выше статус карты, тем больше холодная совокупность).
§ На счет клиента поступает установленная совокупность денежных средств.
§ Сообщник залива проходит в банкомат либо отделение банка и снимает принятые средства.
§ Обсужденную часть он оставляет себе (на собственные затраты), а все другое направляется по обозначенным реквизитам.
Подобным стилем, нарушителям закона незачем данные заказчика, открывать они ничего не планируют — им возможно надо провести незаконные денежные средства по счетам, чтобы их «отмыть».
2-я модель залива:
§ Ведется поиск заказчика для залива.
§ Злоумышленники могут предложить устроить на счет денежные средства за возмездие в 40-50% от суммы, а другое дать им.
§ Когда человек переводить обсужденную сумму жуликам, вдруг оглашается владелец необходимой суммы и требует вернуть полную сумму ему, по-другому к делу будет привлечена милиция. Бедолага-соучастник оказывается в еще бОльшей долговой яме. Несложно понять, кто здесь в сговоре.
Эта модель считается стандартным примером жульничества с картами клиентов. Предлагая пролив, правонарушители просто врут и приобретают особую прибыль от «желающего взять легкие деньги».
Четвертая модель:
§ Располагается человек, который готов принимать участие в заливе.
§ Необходимым требованием участия злоумышленники называют содержание на счете некоторой суммы (к примеру, 20-40% от холодной суммы). Они поясняют это тем, чтобы денежные средства слились и не подняли недоверия у служащих банка. Для зачисления средств надо показать номер карты и CVV-код.
§ После того, как данные обретены, диаграмма клиента открывается, денежные средства списываются «под ноль» и правонарушители пропадают. Сетовать в полицию обладатель карты едва ли будет, так как сразу появится вопрос, а отчего он принимал участие в легализации криминальных денежных средств?
Данная модель также считается видом жульничества и «развода» неискушенного клиента банковского пластика, когда с его счета списываются все средства.
4-я модель:
§ Когда располагается человек, готовый взять пролив, то ему сразу ставятся требование: оплатить предоплату (% от суммы намечаемого залива). Это надо, поясняют злоумышленники, чтобы перестраховаться: высылать большую сумму с верой, что неизвестный человек возвратит им половину, достаточно опасно.
§ Обладатель карты посылает нарушителям закона обозначенную предоплату.
§ После принятия средств злоумышленники пропадают.